今年年初，在眉山市中央城区的一间茶楼内，李阳（化名）参加了一次收成颇丰的培训会，却未曾想到竟成了传销组织的参与者。
培训会上，一名男子年夜方冲动大方地给在场培训职员讲述着一套信用卡套现技能，“你只需用你额度的10%进行频繁交易，就能将90%的现金握在手上不用归还”。这统统，只需一个小小的刷卡器就能完成，不过必须缴纳1700元门槛费成为会员，“这个用度并不高，你再先容几个其他人来利用就能把这笔钱挣回去，相称于是免费的”。
经眉山市公安局经侦支队的调查，这实在是一种新型的传销犯罪组织。公关机关节制了该组织的网络会员登录网址、公司名称及公司官方网站信息。经查，注册该网站的会员账号达到了21万余个，会员层级达186层，金额131亿元，涉及全国30个省市。这款刷卡器也引出了“个人POS机”存在的金融风险。
案件
发卖“个人POS机”
大肆宣扬套现功能
根据警方通报，该公司紧张业务为POS机发卖，并组建了发卖团队，建立起一个以推销POS机为由的传销模式，对外发展会员。
办案民警先容，“发卖职员”流传宣传，可以通过虚拟交易长期套现信用卡90%的额度现金不用归还，只利用额度剩余的10%进行频繁交易，不仅能躲避发卡行的监督管理，而且还能快速提升信用卡的透支额度。
“发卖职员”还称，只需缴纳1700元购买POS机注册成为公司会员，并发展下线形成金字塔式的层级关系，就能按薪酬褒奖制度获取提成。李阳便是在这样的培训会中成为了会员。“当时由于做生意，紧张是想要那个POS机，随身携带，转账收钱也很方便，当然也很随意马虎套现。”警方先容，该传销组织会员分为普通会员和高等会员，高等会员又从低到高分为一星董事至七星董事，根据会员数量的多少每月可以得到相应的POS机手续费分润。该传销组织以江苏连云港籍职员为骨干，核心活动区域为山东、江苏、新疆、辽宁、四川等地，通过POS机采纳虚拟消费造孽套现、以卡养卡、不断提升信用卡额度等方法，通过网络线上微信和线下会议进行培训宣扬。仅一年韶光，注册会员账号就达到了21万余个，涉及POS机近20万台。
风险
“个人POS机”低价可买
但是存在金融风险
“发卖职员”口中的POS机实在是一个仅为烟盒一半大小的方形盒子，设置有刷卡和插卡槽，可通过机身上的二维码下载一个手机APP，与手机配对绑定。绑定一张个人储蓄卡，就可进行资金进出。
在采访中，李阳向成都商报客户端演示了该款“个人POS机”的信用卡套现流程。在配对成功后，李阳输入了相应的金额，按照提示将一张行用卡插入卡槽，输入密码、署名确认后，刷卡成功，全体过程一分多钟。银行的刷卡信息却显示，李阳在上海的一家便利店购买了一件商品。警方先容，每一次刷卡套现都会显示在全国不同的地方消费，“根据嫌疑人的供述，系统内有8000余家虚拟的商户。”
事实上，正规POS机在购买时都哀求必须是商户，同时需供应工商和税务手续，个人一样平常不许可办理。然而该类“个人POS机”却能轻易买到，开通注册险些“零门槛”。
眉山市公安局具有十多年经侦案件办理履历的民警彭力先容，“个人POS机”的易获取，通过虚拟交易变现，极易让资金分开银行监管，存在很大的金融风险。彭力先容，根据法律规定，信用卡套现数额达到100万元以年夜将以造孽经营罪惩罚，如果恶意透支不予归还，将涉嫌信用卡诱骗罪。
成都商报客户端 杜玉全 演习生 岳依桐
编辑 潘莉
